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这名男子家中放80余张银行卡,然后坐牢了……

来源:未知 时间:2019-09-23 10:28

这名男子家中放80余张银行卡,然后坐牢了……
 
            

2019年春节过后,民警小徐像往常一样上门检查。检查过程中,却偶然发现一住户家中居然整整齐齐码放着30余部写有编号的手机!随后,民警对该户进行进一步搜查,居然又查出80余张并不属于屋主的银行卡,遂对屋主林成富(化名)立案侦查。

到案后,林成富老老实实交代了自己的犯罪经过。原来,早在2018年初,林成富就认识了一个以洗钱为生的朋友“阿杰”。“阿杰”在闲聊时告诉他,自己目前正在经营一家利用多个支付宝账户为赌球、赛车等博彩公司收款的洗钱公司,效益非常好,并指导林成富,只要准备几张用来收款的银行卡,就可以帮这些非法公司洗钱,按百分比抽成。林成富顿觉这是一个赚大钱的好方法,可以“人在家中坐,钱财滚滚来”,便动了模仿为之的念头。

2018年底,几经考量之后,林成富便为自己的“事业”忙碌了起来。根据“阿杰”的指导,他先是通过QQ群搜索“四件套”(银行卡、U盾、银行卡密码、身份证复印件),购买了大量银行卡,同时购买了多部手机、笔记本电脑。

准备好了洗钱所需的犯罪设施后,他又租借了一套房屋作为办公地点,准备注册公司,并邀请三个最信任的发小与他“共谋大事”。

最后,林成富在所谓的“办公地点”内,耐心地用购置的手机一一申请注册支付宝账户,并与买来的银行卡账号进行绑定,为了防止弄混,林成富还细心地为每一部手机贴上编号,以方便未来工作的开展。

万事俱备,只欠东风。做好这些筹备工作后,林成富开始向博彩公司、赌球公司发出“合作”邀请,摩拳擦掌准备大干一番,岂料由于没有相关的“工作经验”,这些公司都拒绝和他合作……

直至被抓捕归案,林成富也未曾谈下过一笔生意,未曾有过一分钱的进账,反而赔进去了数个月的房租和购置手机、“四件套”的大量成本。尽管如此,其行为依然构成了犯罪。松江区检察院依法以涉嫌妨害信用卡管理罪对其提起公诉,2019年8月28日,其被法院依法判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币二万元,没收扣押在案的手机、银行卡等作案工具。

律师说法

公民个人以自己的名义开80余张银行卡当然是没问题的,但从林成富家中搜查出的银行卡经审查确认,均系他人开户,而信用卡只能由申领人本人使用,不得非法持有、使用他人信用卡,更不得非法买卖。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十一条之一第一款第(二)项规定,非法持有他人信用卡,数量累计在五张以上的,即构成妨害信用卡管理罪,本案中,犯罪嫌疑人林成富持有他人信用卡逾80张,因此已涉嫌犯罪。

对了,这里要提一句的是,刑法所规定的“信用卡”,是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡,包括我们平时常用的信用卡和借记卡。因此,即便林某购买的是“借记卡”,依然符合妨害信用卡管理罪的构成要件。


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